In de financiële sector is vakbekwaamheid wettelijk vastgelegd. Wie klanten adviseert over complexe financiële producten, moet niet alleen een Wft-diploma hebben behaald, maar ook regelmatig aantonen dat de kennis actueel is. Dat gebeurt via het PE diploma: het bewijs dat een adviseur zijn of haar kennis en vaardigheden heeft bijgewerkt volgens de geldende eisen.

Wat betekent PE in de context van Wft?

PE staat voor Permanente Educatie. Dit betekent dat adviseurs verplicht zijn om binnen elke PE-cyclus — een periode van drie jaar — een examen af te leggen voor ieder Wft-domein waarin zij actief zijn. Het behalen van dit examen leidt tot een PE diploma, dat vervolgens gekoppeld wordt aan het eerder behaalde Wft-diploma. Alleen met beide documenten blijft de adviesbevoegdheid geldig.

Welke kennis wordt getoetst?

Het PE-examen toetst op onderdelen zoals nieuwe wetgeving, relevante jurisprudentie, productontwikkelingen en actuele thema’s zoals digitalisering en klantbelang. De exacte inhoud is afhankelijk van het specifieke Wft-domein: een adviseur Inkomen krijgt andere onderwerpen dan een adviseur Hypotheken. De examenstof wordt vastgesteld door het College Deskundigheid Financiële Dienstverlening (CDFD).

Wanneer ben je verplicht een PE diploma te behalen?

Iedere adviseur met een Wft-diploma moet per actief domein een geldig PE diploma kunnen overleggen. De cycli zijn wettelijk vastgelegd; de huidige cyclus loopt tot en met 31 maart 2025. Wie vóór deze datum het examen niet behaalt, verliest zijn of haar bevoegdheid om klanten te adviseren. Dit geldt ook voor adviseurs die tijdelijk niet actief zijn, maar hun registratie willen behouden.

Wat zijn de gevolgen van het missen van de PE-deadline?

Zonder geldig PE diploma vervalt de adviesbevoegdheid automatisch na afloop van de cyclus. De adviseur mag dan niet meer actief adviseren, ook niet tijdelijk. Herkansing binnen de cyclus is mogelijk, maar na het verstrijken van de termijn is een volledig initiëel examen vereist. Dit brengt extra kosten, tijd en studiebelasting met zich mee.

Hoe bereid je je voor op het examen?

Een goede voorbereiding begint met actuele lesstof, gericht op de specifieke exameninhoud van jouw domein. Veel adviseurs kiezen voor een opleidingstraject waarin theorie, praktijkvoorbeelden en oefenvragen worden gecombineerd. Zo ontstaat inzicht in de relevante thema’s en wordt de kans van slagen aanzienlijk vergroot. Sommige trajecten bieden ook examentrainingen of samenvattingen per onderdeel.

Inzicht in opleidingen en examenmogelijkheden

Voor wie meer wil weten over het behalen van een PE diploma of op zoek is naar geschikte opleidingsvormen, biedt Lindenhaeghe.nl uitgebreide informatie over modules, lesmethoden en examenlocaties. Door vroegtijdig te starten en te kiezen voor een aanpak die past bij de eigen leerstijl, kunnen adviseurs hun bevoegdheid behouden zonder onnodige stress of tijdsdruk.